Notre philosophie
Un family office au service de vos ambitions
Le modèle du Multi-Family Office indépendant représente ce qu'il y a de plus exigeant dans le conseil patrimonial. Ici, votre intérêt est notre seule boussole.
Multi-Family Office vs Conseiller en Gestion de Patrimoine
La différence fondamentale est la structure de rémunération. Un CGP traditionnel est rémunéré en partie par les établissements financiers dont il distribue les produits. Cette dépendance crée un conflit d'intérêt structurel, même chez les conseillers les plus intègres.
CGP traditionnel
P&R Consulting (MFO)
Rémunéré par des rétrocessions de produits financiers
Honoraires transparents, sans conflit d'intérêt
Recommande les produits de sa gamme
Sélectionne les meilleurs outils du marché
Vision sectorielle (financière ou immobilière)
Vision globale : juridique, fiscal, financier, immobilier
Interlocuteur unique souvent limité
Réseau d'experts coordonnés
Suivi réactif aux événements
Stratégie proactive et long terme
Notre méthodologie en 4 étapes
Diagnostic patrimonial global
1 à 2 séancesNous commençons par comprendre votre situation dans sa globalité : actifs détenus, structure juridique, fiscalité actuelle, situation familiale, projets de vie. Ce diagnostic confidentiel est la fondation de tout ce qui suit.
Structuration de la stratégie
2 à 4 semainesSur la base du diagnostic, nous élaborons une stratégie patrimoniale sur-mesure. Holding, SCI, assurance-vie, PER, démembrement : chaque outil est sélectionné en fonction de votre situation spécifique et non pas pour répondre à des objectifs commerciaux.
Coordination et mise en place
1 à 6 mois selon les opérationsNous pilotons la mise en œuvre de la stratégie en coordonnant l'ensemble des intervenants : notaires, avocats fiscalistes, experts-comptables, banquiers privés. Vous avez un seul interlocuteur pour orchestrer tous les acteurs.
Suivi et révision annuelle
ContinuLe patrimoine évolue. La réglementation aussi. Nous effectuons une révision annuelle de votre stratégie, adaptons les arbitrages aux évolutions fiscales et assurons un reporting patrimonial consolidé.
Transparence sur les honoraires
Notre rémunération repose sur des honoraires forfaitaires annuels ou des honoraires à la mission, selon la nature de l'accompagnement. Ces honoraires sont convenus contractuellement dès le départ et ne varient pas en fonction des produits souscrits.
Nous ne percevons aucune rétrocession de la part des établissements financiers, assureurs ou promoteurs immobiliers. C'est la condition de notre indépendance — et de votre confiance.
Découvrez comment nous pouvons vous accompagner
Chaque situation est unique. Notre première étape est un diagnostic confidentiel et sans engagement.