Expertise Transmission
Transmission patrimoniale
Transmettre votre patrimoine à vos enfants et petits-enfants dans des conditions fiscalement optimisées et juridiquement sécurisées.
Les enjeux de la transmission
- —Sans préparation, vos héritiers devront payer jusqu'à 45% de droits de succession sur votre patrimoine.
- —Vous n'utilisez pas les abattements fiscaux légaux qui se renouvellent tous les 15 ans.
- —Votre entreprise n'est pas protégée par un Pacte Dutreil qui permettrait une exonération de 75%.
- —Vos contrats d'assurance-vie sont mal structurés et n'optimisent pas la transmission.
- —Il n'y a pas de gouvernance familiale pour gérer le patrimoine après votre transmission.
La transmission : un projet de vie
La transmission patrimoniale n'est pas uniquement un sujet fiscal — c'est un projet de vie qui touche à vos valeurs familiales, à l'équité entre vos enfants et à la pérennité de ce que vous avez construit. Nous articulons les dimensions juridiques, fiscales et familiales dans une stratégie cohérente.
Ce que nous mettons en place
Pacte Dutreil
Exonération de 75% des droits de succession sur les titres de votre entreprise en contrepartie d'un engagement de conservation.
Donation-partage
Distribution organisée du patrimoine de votre vivant, cristallisant les valeurs et réduisant les conflits futurs.
Démembrement de propriété
Donation de la nue-propriété à vos enfants en conservant l'usufruit : vous gardez les revenus, eux récupèrent en franchise de droits.
Assurance-vie de transmission
Optimisation des clauses bénéficiaires et structuration des contrats pour maximiser les abattements successoraux.
Société civile familiale
Création d'une holding ou SCI familiale pour faciliter la gestion collective et la transmission progressive.
Gouvernance familiale
Mise en place de règles de gouvernance pour préserver la cohésion familiale et la pérennité du patrimoine.
Anticipez la transmission de votre patrimoine
Les meilleurs outils de transmission sont ceux mis en place 15 ans avant. Commençons dès aujourd'hui.