Expertise
Ingénierie patrimoniale
Construire une architecture patrimoniale robuste, flexible et fiscalement optimisée.
Le défi de la structuration patrimoniale
- —Votre patrimoine a grandi sans structure : actifs en direct, comptes multiples, fiscalité non optimisée.
- —Vous détenez des biens immobiliers en nom propre alors qu'une SCI vous économiserait des dizaines de milliers d'euros.
- —Vos produits d'épargne (assurance-vie, PER, compte-titres) ne sont pas coordonnés dans une stratégie globale.
- —La transmission à vos héritiers n'est pas anticipée et sera fiscalement lourde.
Notre approche : l'architecture avant les produits
Avant de sélectionner le moindre produit financier, nous construisons l'architecture. Holding familiale, démembrement de propriété, SCI de gestion, contrats de capitalisation : chaque outil a sa place dans un schéma cohérent. Notre indépendance nous permet de sélectionner librement les meilleures solutions du marché.
Ce que nous mettons en place
Holding patrimoniale
Création et animation d'une holding familiale pour optimiser la remontée de dividendes et la transmission.
SCI de gestion
Structuration de votre patrimoine immobilier en SCI pour faciliter la transmission et optimiser la fiscalité.
Assurance-vie & capitalisation
Sélection des meilleures compagnies et unités de compte selon votre profil. Pas de produit maison.
Plan d'Épargne Retraite
Optimisation de l'épargne retraite dans le cadre de votre stratégie fiscale globale.
Démembrement de propriété
Stratégies de démembrement pour anticiper la transmission tout en conservant les revenus.
Compte-titres & PEA
Allocation d'actifs financiers en cohérence avec l'ensemble de votre patrimoine.
Diagnostic confidentiel de votre structure patrimoniale
En 90 minutes, nous analysons votre situation et identifions les axes d'optimisation prioritaires.